Важность диверсификации при инвестировании

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:

Основные виды рисков при инвестировании. Важно знать каждому!

Наверняка вы уже не раз слышали поговорку «предупрежден, а значит, вооружен». И это высказывание как нельзя лучше подходит для выражения всей важности информации об инвестиционных рисках. Хотя в действительности многие люди чрезмерно драматизируют само понятие о каких-либо рисках. По сути, риск – это вероятность возникновения непредвиденной внештатной ситуации, но не более того. Другое дело, что последствия данной ситуации могут быть абсолютно различны.

  • Моменты риска
  • Основные типы рисков при инвестировании
  • Риски систематического характера
  • Риски несистематического плана
  • Заключение

Моменты риска

Так, в одном случае вы рискуете утратить все, в другом – лишь часть от ваших ценностей, а в ином и вовсе ничего в плане финансовых потерь, но весьма много в области ваших нервов, затраченных усилий и здоровья. Из всего этого можно извлечь одно важное правило – полностью и навсегда избавиться от малейших рисков в вашей жизни попросту невозможно. Рискованные моменты можно лишь принять и стараться свести к минимуму возможность несения вами какого-либо ущерба.

Естественно, все это как никогда актуально в сфере инвестиций. Так, как бы осторожны и внимательны вы ни были, как прилежно не соблюдали бы все важные правила инвестирования, все равно необходимо полностью осознавать все потенциальные риски инвестиций, научиться их принимать и грамотно действовать в сложных ситуациях.

Основные типы рисков при инвестировании

Всего можно выделить два основных и наиболее крупных типа риска – это систематические и, соответственно, несистематические. Когда вы поймете и усвоите суть этих двух терминов, то благодаря этому существенно упростится ваше отношение ко всем возможным рискам в целом.

  • Риски систематического характера

К данной категории относятся те риски, которые нет возможности как-либо диверсифицировать. Иными словами, их крайне сложно, а порой и практически невозможно избежать. В качестве наглядного примера представьте, что вы приобрели несколько акций разных предприятий на фондовом рынке, а вскоре после этого экономическое положение в стране резко ухудшилось. Вполне логично представить, что вне зависимости от вида купленных вами акций, общее положение ваших финансовых вложений будет весьма плачевным. Вполне вероятно, что из-за такой ситуации вы потеряете немалую часть вашего инвестиционного портфеля.

Так, конкретно вы сами повлиять на экономику всей вашей страны не способны. Следовательно, полностью избежать этих рисков и как-либо от них защититься, увы, не получится. Такого вида риски лишь остается принять как должное и смириться с вероятностью их возникновения, ведь инвестирование, как и любой вид бизнеса, всегда связано с вероятностью провала ваших начинаний.

  • Риски несистематического плана

Как вы, наверное, уже догадались, к этой категории относятся те риски, которые допускают возможность диверсификации. Другими словами, вы уже можете их как-либо предвидеть, избежать и просто свести к минимуму. Давайте снова разберем это на примере. Допустим, вы приобрели акции одной конкретной компании. Затем в определенный момент дела у данной организации пошли совсем неважно. Следовательно, цена всех приобретенных вами акций стремительно ушла вниз, и вы утеряли определенную часть от ваших капиталовложений.

Но теперь подумайте, что произойдет, если вы купите те же акции, но уже не одной, а сразу нескольких компаний? При подобной диверсификации, то есть распределении вашего инвестиционного капитала, наиболее вероятно, что если стоимость каких-либо акций начнет понижаться, то это удешевление без лишних хлопот компенсируется другой частью вашего портфеля, и вы даже сможете остаться в прибыли. Благодаря такой несложной операции вы существенно сократили потенциальные риски потери ваших инвестиций и повысили шансы на победу.

Заключение

Естественно, все это актуально не только для одного фондового рынка. Фактически любой ваш вклад в какой-либо актив подвержен как систематическим, так и несистематическим рискам. Именно по этой причине так важно придерживаться правила диверсификации, то есть

распределения вашего капитала на несколько инструментов инвестирования. А для того, чтобы уметь грамотно выбирать эти активы и не допускать досадных ошибок, необходимо постоянно и планомерно уделять внимание вашей финансовой грамотности и изучению мира инвестиций.

Диверсификация рисков инвестирования

На сайтах всех компаний, которые предоставляют услуги инвестирования или другие виды вложения денег присутствует информация типа «вложение денег это риски, вкладывайте только ту сумму, которую не боитесь потерять». И они правы, многие инвесторы теряют деньги, потому что форекс это высокодоходный рынок, где потери неизбежны.

Список бинарных опционов на русском:

Но если здесь такие высокие риски, почему многие вкладывают сюда свои деньги. Все просто, доходность от инвестиций на этих высоколиквидных финансовых рынках в разы превышает классические виды инвестирования, например вложение денег в банк, фонды, зозолото или прочие.

Для того, чтобы защитить свои сбережения мы должны максимально качественно диверсифицировать риски путем разложения денег по разным направлениям.

Что такое диверсификация?

Классическое определение гласит, что диверсификация – это распределение инвестиций по разным финансовым инструментам.

Таким образом, мы не складывает все свои деньги в одну корзину, а раскидываем в разные места, и даже в случае если один из них перестанет приносить доход или даже перестанет выплачивать средства, эти потери будут перекрыты другими проектами.

Важность диверсификации рисков

Заработать на инвестициях в интернете можно только в том случае, если качественно распределять свой портфель между инвестиционными компаниями.

В первую очередь нужно понимать, что это не банк, и деньги там ничем не застрахованы. В случае отказа компании выполнять свои обязательства, вернуть вложения будет практически невозможно (в большинстве случаев вообще невозможно).

Поэтому вложения должны быть пропорционально распределены между компаниями. Конечно же можно выделять равные суммы для каждого проекта, но самым лучшим способом качественной диверсификации будет установление верхней и нижней границы на одну компанию.

Таким образом более перспективному проекту выделяется большая сумма, менее перспективному, соответственно меньшая. Это с одной стороны позволит минимизировать убытки, а с другой не упустить компанию, которая с первого взгляда кажется не очень привлекательной, но потом выстреливает.

Диверсификация рисков в памм инвестировании.

В ПАММ инвестировании у Вас должно быть два направления диверсификации:

  1. Диверсификация в разные финансовые компании;
  2. Диверсификация в разные ПАММ счета.

В первом случае Вы вкладывать деньги в разные конторы и не ограничивать себя работой только с одним форекс брокером. Как выбрать ПАММ брокера описано тут.

Это так называемая диверсификация нефинансовых рисков. То есть здесь больше политические и риски мошенничества, которые могут выразиться в том, что компания перестанет выплачивать деньги или вообще прекратит свое существование.

Такие риски случаются довольно редко, но имеют катастрофические последствия, при которых возможна потеря всех сбережений, в случае если вы пренебрегли правилом диверсификации.

Во втором случае, для уменьшения рисков, средства необходимо правильно распределить между разными управляющими. Таким образом, даже если один из трейдеров покажет убыток, другие его перекроют, и вы не потеряете свои сбережения.

Кроме того, что деньги нужно распределять между разными управляющими, вопрос выбора управляющих тоже остается достаточно важным. Для облегчения выбора ПАММ счетов мы написали серию статей по вложению денег в памм счета, в котором описали всю необходимую для заработка теорию. При этом, мы попытались максимально учесть все возможные риски инвестирования, при этом, не особо жертвуя уровнем потенциального дохода.

Также рекомендуем Вам почитать об основных критериях, на которые стоит обращать внимание при выборе ПАММ счета . Это позволит Вам избежать многих ошибок, которые совершают начинающие неопытные инвесторы.

Таким образом, диверсификация рисков в памм инвестировании позволит Вам существенно ограничить уровень потенциальных убытков и защитит вложенные деньги.

Индексы памм сетов, как один из способов диверсификации вложений и ограничения потенциальных убытков.

ПАММ индексы позиционируются в основном как источник защиты от рисков. Это, по сути, также является одним из инструментов диверсификации рисков. Мы не будем здесь подробно останавливаться на памм индексах, обо всем вы сможете почитать на странице ПАММ индексы PrivateFX .

Скажем лишь, что этим инструментом стоит пользоваться, если вы располагаете небольшой суммой денег и хотите иметь в своем портфеле ПАММ счета, порог входа которых больше чем Вы можете себе позволить. В тоже время, если Вы располагаете достаточной суммой денег, по сути, распределяя средства между разными управляющими, вы создаете свой собственный индекс, который может оказаться более прибыльный, чем те, которые предлагают ПАММ брокеры.

Диверсификация рисков в разные финансовые инструменты.

На сегодняшний день рынок инвестирования располагает достаточно большим разнообразием. Даже если Ваш инвестиционный инструмент приносит существенно больший доход, чем те, в которые Вы потенциально можете вкладывать деньги, не стоит на нем зацикливаться.

Для того чтоб иметь портфель в котором риски будут сведены к минимуму, при этом уровень доходности будет оставаться достаточно высоки, нужно вкладывать деньги в различные проекты.

Кроме этого, даже низкодоходные банковские депозиты, не просто могут, а должны присутствовать в инвестиционном портфеле. Они будут выступать своеобразной подушкой безопасности, и на эти деньги вы всегда можете рассчитывать.

Таким образом, если учитывать диверсификацию рисков при составлении инвестиционного портфеля, вы будете получать достаточно высокий уровень дохода, при этом риски будут находиться под контролем.

Подпишись на новости блога в TELEGRAMM

будь всегда вкурсе последних событий мира инвестиций

Что такое диверсификация

В настоящее время понятие диверсификации прочно вошло в нашу жизнь. И знать о ней нужно не только предпринимателям, профессиональным экономистам и студентам соответствующих ВУЗов. В простой жизни она пригодиться каждому и поможет сбалансировать бюджет и уменьшить риски.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Простыми словами, диверсификация — это соблюдение принципа «не класть яйца в одну корзину». То есть, если у вас имеется десяток яиц, и все их вы положите в одну емкость, то риск того, что они разобьются, достаточно велик. Если же вы поместите яйца в несколько разных корзин, то этот риск пропорционально уменьшится. Этот принцип и получил название диверсификация.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Однако чем больше таких корзин вы имеете, тем выше вероятность лишних трат. Ведь в этом случае понижается ликвидность. Иными словами, способность яиц превратиться, допустим, в омлет. Поэтому важно найти оптимальное сочетание между яйцами и корзинами.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Ликвидность означает способность актива преобразоваться в денежные средства без лишних затрат.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Диверсификация — что это такое простыми словами

Как этот принцип работает в реальной жизни? Допустим, вы располагаете свободной суммой в 9 000 условных рублей. Согласитесь, неразумно все деньги размещать в какое-нибудь одно рискованное предприятие. Если же 3 000 руб. вы положите на вклад в банке, другие 3 000 руб. вложите в акции крупной компании, а на последние 3 000 руб. купите доллары или популярную нынче криптовалюту, то тем самым вы диверсифицируете ваши риски.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

То есть, если акции, к примеру, потеряют свою стоимость, то этот убыток вы компенсируете за счет других инвестиций. Этот пример показывает, что знание о диверсификации пригодится вам не только в теории, но и в повседневной жизни.

adsp-pro-1 —> p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Подытожим: какие общие преимущества дает диверсификация:

  • ограничение рисков;
  • уменьшение вероятности банкротства;
  • повышение уровня рентабельности.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Это что касается основ диверсификации. Вместе с тем, это достаточно обобщенное понятие, поскольку существует большое количество разновидностей этого принципа, и у каждого из них есть свои нюансы.

Разновидности

Диверсификация бизнеса означает, что предприятие рассредоточивает свои силы на различных отраслях и рынках. За счет этого она увеличивает прибыль. Суть этого процесса заключается во вложении средств в другие предприятия, зачастую не аффилированные (связанные) между собой. К примеру, крупный автомобильный концерн Toyota открыл свой банк (Toyota bank) для выдачи автокредитов.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Диверсификация капитала предполагает рассредоточение имеющихся средств между инвестированием в различные финансовые инструменты. Рациональная диверсификация означает максимально адекватное соотношение риска и доходности. Ведь золотое правило инвестирования гласит: чем выше риск, тем выше доходность, но ниже ликвидность.

p, blockquote 14,0,1,0,0 —>

Диверсификация экономики – это уже макроэкономический термин, поскольку означает распределение рисков на самом глобальном уровне – государственном. Рассмотрим эту разновидность более подробно, учитывая ее важность для российской экономики.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Под термином подразумевается рассредоточение мощностей государства таким образом, чтобы все отрасли экономики развивались пропорционально. Это важно для нормального функционирования любого государства.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Темпы диверсификации отечественной экономики оставляют желать лучшего. Это связано, в первую очередь, с сырьевой направленностью нашей экономики. Специалисты отмечают, что диверсификация должна быть направлена на то, чтобы ресурсы перераспределялись между наиболее значимыми отраслями.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Диверсификация инвестиционного портфеля означает составление портфеля таким образом, чтобы в нем числился не один вид финансовых инструментов, а сразу несколько. В зависимости от вида входящих в его состав ценных бумаг различают различные стратегии инвестирования:

  • агрессивную;
  • консервативную;
  • сбалансированную и т.д.

adsp-pro-6 —> p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Так, в агрессивный инвестиционный портфель входят наиболее доходные ценные бумаги. К ним относятся, прежде всего, акции венчурных фирм (т.е. новых компаний, которые только что вышли на рынок и связаны в основном с высокотехнологичной деятельностью в сфере IT). Портфель, состоящий из таких ценных бумаг, имеет наивысшую доходность. Однако это означает и повышенный уровень риска, что следует учитывать при составлении портфеля.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Диверсификация рисков. В основном этот термин используется при инвестировании. Он подразумевает распределение рисковых событий внутри одного портфеля. Для этого используются различные методы и способы. Например, хеджирование. С какими рисками борются субъекты хозяйствования:

  • страновой;
  • кредитный;
  • рыночный;
  • потери репутации;
  • ликвидности;
  • правовой и т.д.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Диверсификация производства подразумевает осуществление предприятием деятельности сразу по нескольким направлениям. Это существенно ограничивает риски за счет их распределения. Поэтому многие современные компании расширяют свой бизнес, осваивая новые направления деятельности. К примеру, один застройщик расширил свою деятельность путем приобретения кондитерской фабрики. Такое нелепое, на первый взгляд, вложение средств существенно ограничивает риски, поскольку данные виды деятельности не связаны между собой. Если кризис затронет одну из сфер, велика вероятность, что вторую он минует.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Диверсификация продукции означает расширение ассортимента товаров и услуг. В этом случае сбыт продукции может быть направлен в другие сегменты рынка. Овладение новыми технологиями также способствует достижению этого эффекта. В современных условиях рынка это эффективный метод конкурентной борьбы. Для этого зачастую выпускаются различные модификации одного и того же товара.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Диверсификация цен заключается в том, что продавец устанавливает разные цены для различных категорий потребителей. Цены могут быть диверсифицированы следующим образом:

  • Учитывая доход покупателей. К примеру, менее обеспеченной аудитории предлагаются скидки на продукцию масс-маркета.
  • В зависимости от объема приобретаемых товаров или услуг. Так, при покупке большого объема продукции потребителю зачастую предлагается скидка. Как известно, оптом дешевле.
  • В зависимости от категории продукции. На товары, которые считаются более престижными, цены повышаются.
  • Учитывая время выхода на рынок и жизненный цикл товара. К примеру, на новый товар на рынке может быть сделана наценка, а когда он становится морально устаревшим, то делается скидка. При других маркетинговых стратегиях скидка может быть сделана как раз на новый товар.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Независимо от этого, диверсификация цен в конечном итоге направлена на увеличение уровня продаж.

Виды диверсификации

Традиционно диверсификация подразделяется на три вида:

  • связанная;
  • несвязанная;
  • комбинированная.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Связанная диверсификация подразумевает расширение деятельности предприятия за счет выпуска нового товара, который так или иначе связан с основным видом продукции, на котором оно специализируется. Для этого у компании уже имеются производственные мощности, поэтому не надо тратиться на освоение новых технологий.

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

В свою очередь связанная диверсификация подразделяется на:

  • горизонтальную;
  • вертикальную.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

В случае горизонтальной диверсификации новый вид товара не предназначен для достижения основных целей предприятия. Однако для его производства используется имеющаяся технология. При диверсификации вертикальной новый товар предназначен либо для помощи в изготовлении основного вида продукции, либо для производства дополнительного товара используется основной.

p, blockquote 28,1,0,0,0 —>

При несвязанной диверсификации расширение производства происходит путем привлечения собственных средств. В этом случае новый товар не является связанным с основным направлением деятельности компании. В реальной жизни это выглядит следующим образом. На технологической базе старого производства образуется новое, или же товары выпускаются с нуля.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

Комбинированный вид диверсификации является самым распространенным. Для его осуществления существуют два способа:

  • создание портфеля активов. Они должны взаимодействовать с направлениями деятельности предприятия, относясь при этом к несвязанному и связанному видам;
  • разделение ресурсов и рычагов между отдельными направлениями. Последние развиваются на основе принципов связанной диверсификации.

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

Стратегии

Стратегия диверсификации предполагает открытие новых направлений функционирования предприятия, которые отличаются от имеющихся. Это в первую очередь маркетинговое действие. Средства распределяются между различными сферами деятельности, что снижает риски. О важности правильного выбора стратегии говорит тот факт, что она способствует снижению вероятности банкротства предприятия.

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Традиционно выделяют три типа стратегии:

  • конгломеративная;
  • центрированная;
  • горизонтальная.

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

Первая стратегия – конгломеративная – является самой сложной из существующих. При данном типе стратегии производство товаров и услуг не связано со старой линией. Таким образом, она предполагает освоение новых рынков.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

При центрированном типе компания ищет новые возможности для расширения производства, основываясь на уже имеющихся мощностях. В этом случае запускаются новые линии производства на основе уже имеющегося опыта. Учитываются достижения предыдущих выпусков продукции. Новая линия функционирует отдельно от старой.

adsp-pro-2 —> p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

В случае горизонтальной диверсификации создается абсолютно новый продукт, ничем не связанный с предыдущим. При этом необходимо осваивать новые технологии. В этом случае создается продукция, не связанная с предыдущими выпусками. Однако для ее реализации зачастую используются инструменты, которые уже имеются в наличии. Новые виды товаров предназначены для потребления основной продукцией, либо должны стать сопутствующим ей товаром.

Как правильно выбрать стратегию диверсификации в бизнесе

Для правильного выбора стратегии диверсификации следует планомерно пройти следующие этапы:

  1. Анализ бизнеса.
  2. Поиск направления.
  3. Оценка нового бизнеса.
  4. Анализ портфеля.

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

На первом этапе детально анализируется бизнес предприятия. Особое внимание должно быть обращено на следующие моменты:

  • сильные и слабые стороны компании;
  • технологическая и экономическая базы;
  • стабильность развития компании;
  • имеющиеся в наличии свободные денежные ресурсы.

p, blockquote 38,0,0,0,0 —>

Это поможет выявить пути развития компании.

p, blockquote 39,0,0,0,0 —>

Второй этап выбора стратегии диверсификации – поиск направления – предполагает серьезное макроэкономическое исследование. По его результатам выявляются те отрасли, которые позволят компании получить наибольшую прибыль за максимально короткий промежуток времени. Однако в большинстве случаев руководство выбирает новые направления деятельности, основываясь на собственном опыте и личных предпочтениях.

p, blockquote 40,0,0,0,0 —>

Третий этап стратегии заключается в оценке нового бизнеса. На данном шаге руководство оценивает, насколько производственная линия конкурентоспособна. Здесь важно оценить общие тенденции, существующие на рынке на данный момент, их перспективы, а также возможности диверсификации ценовой политики.

p, blockquote 41,0,0,0,0 —>

Наконец, последний этап – анализ портфеля. Здесь оценивается, насколько вообще запуск нового продукта целесообразен в рамках имеющегося портфеля. Для этого используются специальные матрицы. Целью этапа можно назвать оценку того, не выйдет ли новый продукт за рамки отведенного ему в портфеле места.

Примеры

Чтобы лучше понимать важность диверсификации, обратимся к примерам из мировой и российской практики.

p, blockquote 43,0,0,0,0 —>

За положительным опытом диверсификации далеко ходить не надо. Так, одна из крупнейших брянских компаний по изготовлению и продаже продуктов питания «Фабрика Кухня» в дальнейшем расширила свой бизнес путем выхода на совершенно новый для себя рынок – недвижимости. Деятельность таких не связанных между собой отраслей показала себя с успешной стороны: кризис на рынке недвижимости компенсировался за счет роста продаж в сфере торговли продуктами питания.

p, blockquote 44,0,0,0,0 —>

Приведем также пример вертикальной диверсификации. Чешская компания Studentagency первоначально занималась автобусными перевозками только местного назначения. Однако она впоследствии расширила свою деятельность, затронув Словакию, Германию, Австрию. На сегодняшний день компания диверсифицировала свою деятельность за счет организации экскурсий и бронирования гостиниц.

p, blockquote 45,0,0,0,0 —>

Примером экспансивной стратегии является диверсификация деятельности компанией Salomon. Она первоначально занималась производством лыжных креплений, в чем являлась признанным лидером. Однако в дальнейшем она расширила свою деятельность за счет выхода на рынок обуви для лыжных гонок, а затем лыж и клюшек для гольфа. Такая наступательная стратегия позволила компании усилить свою деятельность и реализовать собственное ноу-хау.

Возможные риски

Процесс диверсификации должен осуществляться с большой осторожностью, поскольку специалисты выделяют следующие риски при ее осуществлении:

  • изменение ситуации на рынке;
  • большие временные и финансовые затраты;
  • высокая трудоемкость процесса;
  • вероятность убытков.

p, blockquote 47,0,0,0,0 —>

Поэтому сначала следует тщательно подготовиться к этому процессу, собрав как можно больше информации. Обязательным условием является также проведение полномасштабных исследований, чтобы обосновать целесообразность диверсификации.

p, blockquote 48,0,0,0,0 —>

Итак, диверсификация обладает большим количеством преимуществ, которые помогают ограничивать риски не только предприятия, но и частного лица. Она уменьшает риски, помогает избежать банкротства и выводит предприятие на новый уровень конкурентоспособности. При этом проводить ее следует осторожно, чтобы не понести убытки.

p, blockquote 49,0,0,0,0 —>

p, blockquote 50,0,0,0,0 —>

Смотрите также что такое логистика простыми словами и её важность для развития бизнеса.

p, blockquote 51,0,0,0,0 —>

Как можно получить сведения из ЕГРЮЛ о конкретном юридическом лице.

p, blockquote 52,0,0,0,0 —>

Где можно оформить и получить КЭП https://delat-delo.ru/organizatsiya-biznesa/oformlenie/ecp/kep.html для юридических и физических лиц.

p, blockquote 53,0,0,0,0 —>

Советуем ознакомиться С ПОДБОРКОЙ ПОПУЛЯРНЫХ ОНЛАЙН-СЕРВИСОВ и ПО , которыми пользуются многие предприниматели.

p, blockquote 55,0,0,0,0 —>

Готовые бизнес-планы по различным направлениям деятельности можно выбрать и скачать — ЗДЕСЬ >>>

p, blockquote 56,0,0,0,1 —>

ОФД, ЭЦП, онлайн-кассы, бухгалтерия и другие полезные сервисы для предпринимателей — ОЗНАКОМИТЬСЯ СО ВСЕМ СПИСКОМ МОЖНО ЗДЕСЬ >>>

Узнайте секрет успеха:  ProfitPlay - отзывы о брокере развод или нет Выводит ли Профитплей
Эти брокеры дают бонусы за регистрацию:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Как выбрать брокера бинарных опционов
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: